Главная Банковское дело Книги Деньги и кредит - Иванов В.М.

Деньги и кредит - Иванов В.М.

Тема 25. НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК УКРАИНЫ И ЕГО ОПЕРАЦИИ

25. 1. Национальный банк Украины: задачи и функции

Национальный банк Украины является центральным банком Украины, особым центральным органом государственного управления, юридический статус, задания, функции, полномочия и принципы организации которого определяются Конституцией Украины, Законом Украины "О Национальном банке Украины" и другими законами Украины.

Национальный банк Украины организован в 1991 г. на базе бывшей Украинской республиканской конторы Госбанка СССР и ее областных управлений. Он представляет собой систему единого банка и включает центральный аппарат, расположенный в г. Киеве, Крымское республиканское управление и 24 областных управления. Структура НБУ построена по принципу централизации с вертикальным подчинением и включает центральный аппарат, территориальные управления, расчетные палаты, Банкнотно-монетный двор, фабрику банкнотной бумаги, Государственную казну Украины, Центральное хранилище, специализированные предприятия, банковские учебные заведения и другие структурные единицы и подразделения.

Высшим органом управления Национального банка является совет Национального банка Украины, к полномочиям которого относятся:

• разработка и внесение для информирования до 15 сентября на рассмотрение Верховной Рады Украины "Основных направлений денежно-кредитной политики" и осуществления контроля за их выполнением;

• анализ влияния денежно-кредитной политики на состояние социально-экономического развития страны и при необходимости ее корректирование;

• внесение рекомендаций Правлению НБУ в рамках разработанных "Основных направлений денежно-кредитной политики";

• утверждение сметы доходов и расходов банка и представление Верховной Раде и Кабинету Министров Украины до 1 сентября текущего года сведений по смете для включения в проект государственного бюджета;

• установление форм оплаты труда работников банка;

• принятие решения об изменении размера уставного фонда;

• определение аудиторской компании для проведения аудиторской проверки НБУ;

• согласование ежегодно до 1 июля отчета о выполнении сметы и распределении прибыли за отчетный бюджетный год;

• утверждение регламента совета Национального банка;

• право вето по отдельным решениям Правления банка;

• по представлению председателя Национального банка согласие на назначение и увольнение с должности членов Правления банка.

Имеется еще ряд полномочий, определенных Законом Украины "О Национальном банке Украины".

Совет банка состоит из 14 человек, 7 из которых назначает своим указом Президент Украины (в том числе председателя), а остальных Верховная Рада путем принятия соответствующего постановления. Срок полномочий членов совета — 7 лет. Председатель назначается на срок выполнения должностных полномочий, т. е. на 3 года.

Правление НБУ согласно "Основным направлениям денежно-кредитной политики" с помощью соответствующих монетарных инструментов и других средств банковского регулирования обеспечивает реализацию денежно-кредитной политики, организует выполнение функций в соответствии со ст. 6 и 7 закона о НБУ и управляет деятельностью Национального банка Украины.

Уставной капитал Национального банка Украины является собственностью государства и составляет 10 млн грн. Национальный банк экономически самостоятельный, т. е. производит расходы за счет собственных доходов в границах утвержденной сметы, а в некоторых случаях — за счет бюджетных средств (определяются законодательно).

Законодательство Украины предопределило построение ее банковской системы в соответствии с двухуровневым принципом организации. Национальный банк является банком первого уровня. Он выполняет традиционные функции, характерные для центрального банка государства: является эмиссионным и расчетным центром государства, банком банков и банкиром правительства.

Согласно законодательству Национальный банк Украины выполняет следующие функции:

• основную — обеспечение стабильности денежной единицы Украины;

• другие:

• проводит денежно-кредитную политику;

• монопольно осуществляет эмиссию национальной валюты Украины и организует ее обращение;

• кредитора последней инстанции для банков и организатора системы рефинансирования;

• устанавливает для всех финансово-кредитных учреждений правила проведения операций, бухгалтерского учета и отчетности, защиты информации, средств и имущества;

• организует и обеспечивает систему денежно-кредитной и банковской статистической информации и статистики платежного баланса;

• определяет систему, порядок и формы платежей;

• способствует внедрению и использованию современных электронных банковских технологий;

• осуществляет банковское регулирование и надзор;

• ведет Реестр финансово-кредитных учреждений и проводит лицензирование деятельности и операций;

• составляет платежный баланс, проводит его анализ и прогнозирование;

• представляет интересы Украины в центральных банках других государств;

• организует в границах полномочий валютное регулирование;

• обеспечивает накопление и сохранение золотовалютных резервов;

• анализирует состояние денежно-кредитных, финансовых, ценовых и валютных отношений;

• организует инкассацию и выдает лицензии на право инкассации;

• защищает государственные секреты в системе НБУ;

• принимает участие в подготовке кадров для банковской системы;

• выполняет другие функции в границах своих полномочий, определенных законом.

Рассмотрим некоторые из перечисленных функций более подробно.

НБУ определяет такие организационно-технические правила осуществления налично-денежного оборота:

• правила хранения, перевозки и инкассации денежной наличности;

• правила выполнения кассовых операций банками и хозяйствующими субъектами;

• правила создания и управления резервными фондами банкнот и монеты;

• правила установления признаков платежеспособности денежных знаков.

Как расчетный центр страны НБУ устанавливает порядок проведения безналичных расчетов хозяйствующими субъектами, а также организовывает расчеты между коммерческими банками в Украине. Он представляет интересы государства в отношениях с центральными банками других стран, в международных кредитно-финансовых учреждениях.

Национальный банк Украины устанавливает правила и проводит регистрацию коммерческих банков, выдает лицензии на ведение валютных операций, осуществляет надзор за деятельностью коммерческих банков на территории Украины. Как банк банков он ведет счета коммерческих банков, осуществляет их расчетно-кассовое обслуживание, предоставляет кредиты коммерческим банкам, устанавливает правила функционирования межбанковского кредитного рынка в Украине.

Кроме того, на НБУ возложены операции, связанные с функционированием валютного рынка Украины. Он, по согласованию с Кабинетом Министров Украины, устанавливает официальный валютный курс национальных денег, создает валютные резервы, организовывает операции с монетарными металлами.

На этапе проведения в Украине сертификатной приватизации на НБУ было возложено регулирование банковских операций, связанных с обращением приватизационных ценных бумаг: установлением форм безналичных депозитов приватизационных ценных бумаг; эмиссией приватизационных бумаг; определением условий их хранения, учета и погашения.

Основной экономической задачей банка является обеспечение стабильности национальной денежной единицы. На ее решение направлена денежно-кредитная политика государства. В процессе выполнения этой задачи НБУ активно использует следующие средства и методы:

• определение и регулирование норм обязательных резервов для всех финансово-кредитных учреждений;

• процентная политика;

• рефинансирование коммерческих банков;

• управление золотовалютными резервами;

• операции с ценными бумагами на открытом рынке;

• регулирование импорта и экспорта капитала. Национальный банк Украины для обеспечения выполнения возложенных на него функций осуществляет следующие операции:

• выдает кредиты всем финансово-кредитным учреждениям;

• проводит дисконтные операции с векселями и чеками;

• покупает и продает на вторичном рынке ценные бумаги;

• открывает собственные корреспондентские и металлические счета в иностранных банках и ведет счета банков-корреспондентов;

• покупает и продает валютные ценности с целью монетарного регулирования;

• совершает все операции с банковскими металлами и другими драгоценностями;

• совершает все операции с золотовалютными резервами;

• принимает на хранение и в управление государственные ценные бумаги и другие ценности;

• выдает гарантии и поручительства;

• ведет счет Государственного казначейства Украины без оплаты и начисления процентов;

• выполняет операции по обслуживанию государственного долга, связанные с размещением государственных ценных бумаг, их погашением и выплатой дохода по ним;

• ведет личные счета работников НБУ;

• ведет счета международных организаций;

• производит бесспорное списание средств со счетов своих клиентов в сответсвии с законодательством Украины по решению суда.

Национальный банк Украины имеет право совершать и другие операции, необходимые для обеспечения выполнения своих функций.